Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino erfüllen und was das konkret für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1123/0567) und setzen die Antigeldwäschevorgaben dieser Behörde vollständig um. Für uns gilt seit unserer Gründung im Jahr 2024 ein einfacher Grundsatz: Geld aus krimineller Quelle darf unseren Zahlungsverkehr nicht durchlaufen. Zu diesem Zweck führen wir bei jeder Neuanmeldung eine Risikobewertung durch, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle.

Verdächtig ist für uns alles, was vom gewohnten Muster abweicht, etwa Einzelzahlungen in ungewöhnlicher Höhe, viele kleine Transaktionen kurz hintereinander oder Auszahlungsanträge unmittelbar nach einer Einzahlung ohne erkennbare Spielaktivität. Wer solche Muster zeigt, erreicht keine schnellere Auszahlung, sondern eine Prüfung. Diese Haltung schützt ehrliche Spieler, weil sie verhindert, dass unsere Plattform für fremde Zwecke missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsangaben mit öffentlichen Datenbanken ab. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung. Unabhängig davon greift die Prüfung, sobald kumulierte Einzahlungen EUR 20.000 erreichen oder einzelne Transaktionen aus unserer Sicht auffällig erscheinen.

Die Verifizierung erfüllt zusätzlich den Jugendschutz: Nachweislich spielen bei uns ausschließlich Personen ab 18 Jahren. Liegt die Volljährigkeit im Zweifel, verlangen wir den Ausweis sofort und nicht erst bei der ersten Auszahlung.

Benötigte Dokumente

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig, beidseitig fotografiert und gut lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse müssen vollständig sichtbar sein
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, wobei die mittleren Ziffern verdeckt sind und nur die letzten vier sichtbar bleiben, alternativ ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse

Verifizierung bei Spinbara Casino

Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig online und ohne Postweg. Sie brauchen nur ein Smartphone oder einen Scanner sowie die geforderten Dokumente in lesbarer Form.

• Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Art des Dokuments.
• Laden Sie die Aufnahmen oder PDF-Dateien direkt im Formular hoch.
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, Rückfragen stellen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Standardmäßig schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab. In Zeiten hoher Anfragenvolumina kann es bis zu 72 Stunden dauern, in diesem Fall informieren wir Sie vorab.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an uns, gespeichert werden sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur an Aufsichtsbehörden und andere gesetzlich berechtigte Stellen, niemals zu Marketingzwecken.

Herkunft Ihrer Mittel erklären

Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach, woher das Geld stammt, das Sie bei uns einzahlen. Konkret greift diese Prüfung bei kumulierten Einzahlungen ab EUR 20.000 innerhalb von zwölf Monaten sowie bei einzelnen Einzahlungen ab EUR 10.000. Das ist keine Misstrausensbekundung, sondern eine gesetzliche Auflage unserer Lizenzbehörde, die wir nicht abwählen können.

Als Nachweis genügen je nach Ihrer Situation Lohn- und Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, Abrechnungen aus selbstständiger Tätigkeit, Verkaufsverträge, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Prüfen lässt sich das meist innerhalb weniger Werktage. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das auf auffällige Muster reagiert. Im zweiten Schritt bewertet eine Mitarbeiterin oder ein Mitarbeiter der Compliance-Abteilung die markierten Fälle manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben, sofern die Methode dies technisch erlaubt. Gewinne über den eingezahlten Betrag überweisen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Kryptowährungen und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von bis zu 24 Stunden, Karten und Banküberweisung benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren verlangen wir für keine dieser Methoden, die Mindestauszahlung liegt bei EUR 10.

Kommen Auszahlungen wiederholt über dasselbe Zahlungsmittel herein, das nie für Einzahlungen genutzt wurde, fragen wir nach. Diese Regelung stammt aus den Antigeldwäschevorgaben und verhindert, dass unser Casino als Umweg für fremdes Geld dient.

Konsequenzen ohne gültige Nachweise

Kommt die Verifizierung nicht zustande, stoppen wir zunächst die Auszahlung. Das eingezahlte Guthaben bleibt in Ihrem Konto gesperrt, verfällt aber nicht. Reichen Sie die angeforderten Dokumente innerhalb von 30 Tagen nach, läuft alles weiter wie gewohnt. Erfolgt keine Reaktion, sperren wir das Konto zusätzlich für Einzahlungen und Spielteilnahme.

Stellen wir nachweislich falsche Angaben fest, etwa die Angabe einer fremden Identität oder gefälschte Dokumente, schließen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus einem solchen Konto zahlen wir nur dann aus, wenn die tatsächliche Inhaberin oder der tatsächliche Inhaber die Herkunft der Mittel plausibel belegen kann.

Wir bewahren Nachweise fünf Jahre auf

Verifizierungsdokumente, Quellennachweise und Transaktionsprotokolle speichern wir fünf Jahre lang, gerechnet ab der Schließung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die Antigeldwäschevorgaben unserer Lizenzbehörde zwingend vor, damit wir im Fall einer behördlichen Prüfung die komplette Historie nachvollziehen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Kontostammdaten ohne Bezug zu Prüfverfahren löschen wir bereits früher, sobald sie für den laufenden Betrieb nicht mehr gebraucht werden. Fordern Sie eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Unterlagen an, senden wir Ihnen diese nach kurzer Identitätsprüfung zu.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit dem Spiel beginnen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend erforderlich.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Rückfragen zu Ihren Unterlagen senden wir Ihnen innerhalb von 24 Stunden per E-Mail.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel folgt aus den Antigeldwäschevorgaben unserer Lizenz. Gewinne über den eingezahlten Betrag erhalten Sie per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren die Unterlagen fünf Jahre ab der Kontoschließung auf, weil es die Gesetzgebung unserer Lizenzbehörde verlangt. Danach löschen wir sie automatisch.